La catégorie d’actifs “Assurances-vie” regroupe les produits d'investissement et/ou de protection/prévoyance qui prennent la forme d’un contrat d’assurance-vie.
Dans cet article:
- Ajouter des contrats d’assurance-vie
- Ajouter des contrats d’assurance décès
- Frais et taxes pré-remplis (Belgique)
Positions sous-jacentes
Vous pouvez détailler les positions sous-jacentes d’un contrat d’assurance-vie/décès, manuellement (si le module est activé dans votre environnement) ou de manière automatisée via la connexion à l’un de vos outils de données externes. Consultez l’article Gestion des positions sous-jacentes.
Ajouter des contrats d’assurance-vie
Pour ajouter un contrat d’assurance-vie, rendez-vous dans l’inventaire du patrimoine, et sélectionnez la catégorie d’actifs “Assurances”.
- (1) Cliquez sur “ajouter une assurance-vie”
- (2) Choisissez le pays de la police (le formulaire de création s'adapte en fonction du pays sélectionné)
- (3) Choisissez le type d’assurance que vous souhaitez ajouter (cfr. tableau ci-dessous). Les définitions de chaque type se trouvent dans le Lexique des assurances.
- (4) Sélectionnez le support (cfr. tableau ci-dessous)
- (5) Sélectionnez s’il s’agit d’un placement de type “protection” ou de type “investissement”
- (6) Sélectionnez la date de début du contrat d’assurance
- (7) Sélectionnez, si applicable, la date de fin du contrat d’assurance
- (8) Ajoutez la valeur du contrat d’assurance
- (9) Ajoutez les parties du contrat d’assurance (preneur(s), assuré(s), bénéficiaire(s))
- (10) Enregistrez. Pour un contrat belge, la taxe sur la prime et les taux d’imposition estimés sont pré-remplis (voir Frais et taxes pré-remplis).
Ajouter des contrats d’assurance décès
Pour ajouter un contrat d’assurance décès, rendez-vous dans l’inventaire du patrimoine, et sélectionnez la catégorie d’actifs “Assurances”.
- (1) Cliquez sur “ajouter une assurance-vie”
(2) Choisissez le pays de la police (le formulaire de création s'adapte en fonction du pays sélectionné)
(3) Sélectionnez comme type d’assurance “Autre contrat d’assurance-vie / assurance décès”
(4) Sélectionnez le support (cfr. tableau ci-dessous)
- (5) Sélectionnez s’il s’agit d’un placement de type “protection” ou de type “investissement”
- (6) Sélectionnez la date de début du contrat d’assurance
- (7) Sélectionnez, si applicable, la date de fin du contrat d’assurance
- (8) Sélectionnez “oui” à “Couverture décès uniquement”
- (9) Choisissez la couverture décès
- (10) Ajoutez les parties du contrat d’assurance (preneur(s), assuré(s), bénéficiaire(s))
- (11) Enregistrez. Pour un contrat belge, la taxe sur la prime et les taux d’imposition estimés sont pré-remplis (voir Frais et taxes pré-remplis).
Frais et taxes pré-remplis (Belgique)
À la création d’un contrat d’assurance-vie belge, la plateforme pré-remplit automatiquement la taxe sur la prime et les taux d’imposition estimés, en fonction du type d’assurance sélectionné. Vous les retrouvez sur la fiche du contrat, dans le bloc « Frais et taxes ». Les frais (entrée, sortie, gestion, conversion) restent à 0 % par défaut : complétez-les si vous disposez de l’information. Pour modifier un taux, cliquez sur l’icône crayon du bloc.
| Assurance non fiscale | 2 % (preneur personne physique) 4,4 % (preneur société) | 0 % | 0 % |
| Épargne pension | 0 % | 8,09 % | 8,09 % |
| PLCI | 0 % | 0 % | 0 % |
| Contrat INAMI | 0 % | 0 % | 0 % |
| CPTI | 0 % | 15 % | 10,09 % |
| Assurance groupe | 4,4 % | 15 % | 16,59 % |
| Engagement individuel de pension | 4,4 % | 15 % | 16,59 % |
| Épargne long terme | 2 % | 10,09 % | 10,09 % |
| Assurance branche 26 | 0 % | 0 % | 0 % |
| Autre contrat d’assurance-vie / assurance décès | 2 % (preneur personne physique) 4,4 % (preneur société) | 0 % | 0 % |
Attention : ces taux sont des estimations standard par type de contrat. Vérifiez-les au regard de la situation de votre client et ajustez-les si nécessaire via l’icône crayon.