Dans cet article :
« Plan de vie » est un inventaire des données relatives à la vie courante de votre client et donne un aperçu de ses dates clés, objectifs et cashflows.
L’inventaire se compose de deux parties, à savoir « Objectifs » et « Cashflows » (1) qui ont les « Dates clés » (2) en commun.
Dates clés
Dans la vie de votre client, il se produit des moments clés qui puissent impacter ses objectifs ou ses cashflows (pension, mariage, déménagement, …). Voilà pourquoi les dates clés constituent l’élément central de l’onglet Plan de vie.
En haut de l’inventaire se trouve une ligne du temps sur laquelle toutes les dates clés enregistrées sont affichées. Cette même ligne se trouve tant sous la partie « Objectifs » que sous « Cashflows ». Dans les deux parties, vous pouvez ajouter de nouvelles dates clés, modifier ou supprimer des dates clés existantes ou lier des dates clés à des objectifs ou cashflows.
Cette ligne du temps est interactive : vous pouvez zoomer sur une période précise pour l’afficher plus en détail.
- Cliquez sur la ligne du temps et faites glisser votre curseur vers la droite sur la partie à agrandir : une zone colorée apparaît. Relâchez lorsque la période souhaitée est sélectionnée.
- Cliquez sur « Reset zoom » pour réafficher l’intégralité de la ligne du temps.
Objectifs
Dans l’onglet “Objectifs”, vous pouvez enregistrer et suivre les objectifs financiers de votre client, avec ou sans étapes sous-jacentes.
Vous pouvez ajouter les objectifs de votre client de deux manières :
Vous créez un objectif libre ;
Vous créez un objectif sur base d’un modèle prédéfini dans l’interface professionnelle (voir ci-dessous).
Modèles d'objectifs
Il est possible, mais ne pas obligatoire, de créer des modèles d’objectifs dans l’interface professionnelle. Ces modèles sont des templates que vous pouvez réutiliser pour créer des objectifs dans vos dossiers clients. Si vous utilisez un modèle, les étapes sous-jacentes de l’objectif seront automatiquement créées sur base de ce modèle précréé.
Les modèles d’objectifs sont liés aux tags de l’interface professionnelle. Les tags sont des étiquettes qui permettent de catégoriser les (modèles d’)objectifs que vous créez.
Attention : Les onglets « Tags » et « Modèles d’objectifs » dans l’interface professionnelle sont uniquement accessible aux employés avec le rôle de gestionnaire de contenu. Les autres membres de l’équipe peuvent utiliser les modèles et tags pour la création d’objectifs dans leurs dossiers clients, mais ils ne peuvent pas les créer eux-mêmes.
Si vous et votre équipe utilisez la fonction des objectifs pour la première fois, il est recommandé de suivre les étapes suivantes :
(1) Créez des tags dans l’interface professionnelle (seulement accessible aux gestionnaires de contenu).
(2) Créez des modèles d’objectifs sous Modèles dans l’interface professionnelle (seulement accessible aux admins de contenu).
(3) Créez des objectifs dans l’interface client de vos dossiers clients sous Plan de vie.
Étiquetez ces objectifs avec les tags créés et choisissez éventuellement un modèle d'objectif.
Si souhaité, adaptez l'objectif aux besoins particuliers du dossier client.
Cashflows
Dans l’onglet “Cashflows”, vous pouvez ajouter des revenus et des dépenses qui ne sont pas liés aux biens des personnes centrales (p.ex. revenus de pension, revenus professionnels, dépenses de niveau de vie, etc.).
Les cashflows que vous ajoutez dans Plan de vie sont automatiquement intégrés dans les simulations financières que vous créez avec l’outil de Planning Financier.
