Le parcours patrimonial permet au client final de vérifier, compléter et confirmer ses données personnelles et patrimoniales de manière autonome, via un processus guidé en 4 étapes.

Dans cet article :

• Les différents cas d'utilisation
• Étape 1 : Structure familiale
• Étape 2 : Société(s)
• Étape 3 : Situation patrimoniale
• Étape 4 : Donations
• Vérification et confirmation des données

Les différents cas d’utilisation

Lorsqu'un groupe familial est créé ou qu'un accès est accordé, il est essentiel que les données soient complètes et exactes. Le parcours patrimonial offre un processus simplifié qui permet dès la création du groupe de :

• Vérifier les informations déjà introduites dans le dossier.
• Compléter les données manquantes via des écrans clairs et intuitifs.
• Confirmer l'exactitude de l'ensemble des informations.

Le parcours de mise en route s'adapte à deux scénarios principaux :

Scénario 1 — Compléter les données depuis une base minimale
Seul le strict minimum a été introduit dans la plateforme, à savoir la structure familiale de base, sans nécessairement y préciser les noms des membres de la famille. Le parcours guide alors à travers les 4 étapes pour vérifier ce qui a été introduit et compléter l'ensemble des informations.

Scénario 2 — Vérifier des données déjà complètes
L'ensemble des informations a déjà été introduit dans la plateforme. Le parcours se présente alors sous une forme simplifiée en 4 étapes où toutes les données sont pré-remplies. Il suffit de vérifier, corriger et/ou compléter si nécessaire et confirmer.

Étape 1 : Structure familiale

La première étape invite à vérifier et confirmer la structure familiale. Il s'agit de s'assurer que les informations suivantes sont correctes et de les valider, compléter et/ou modifier au besoin :

• Les noms de chaque membre de la famille.
• Les âges de chaque membre.
• Les liens familiaux entre les différents membres (conjoint, enfants, etc.).

Encart de vérification : dès lors que des informations ont été complétées, un encart récapitulatif apparaît avec le nombre de personnes déjà renseignées et un aperçu simplifié de chaque membre pour faciliter la vérification et la confirmation.

Étape 2 : Société(s)

La deuxième étape permet d'indiquer si une ou plusieurs sociétés sont détenues.

• Si oui : les informations de chaque société sont introduites via une carte simplifiée (nom, forme juridique, informations clés).
• Si non : il suffit d'indiquer qu'aucune société n'est détenue et de passer à l'étape suivante.
  

Encart de vérification : lorsque des sociétés ont été renseignées, un encart récapitulatif affiche le nombre de sociétés introduites et un aperçu simplifié de chacune, permettant de vérifier les données avant de continuer.

Étape 3 : Situation patrimoniale

La troisième étape permet d'établir et compléter la situation patrimoniale. L'ensemble des actifs et passifs est renseigné à cette étape.

Pour les liquidités et actifs financiers, trois options de saisie sont proposées :

• Saisie manuelle — les montants sont introduits directement.
• Synchronisation BNB (Banque Nationale de Belgique) — permet d'importer automatiquement les données depuis la Banque Nationale de Belgique.
• Synchronisation bancaire — permet de connecter directement les comptes bancaires pour une importation automatique des données.

Bon à savoir :

• L'option Synchronisation BNB est disponible uniquement pour les résidents belges.
• L'option Synchronisation bancaire (via Powens) est un module complémentaire. Cette option n'est visible que si elle a été activée au niveau du contrat. Si elle n'apparaît pas, il convient de se renseigner auprès du gestionnaire du compte.

Étape 4 : Donations

La quatrième et dernière étape permet de clarifier les donations éventuellement déjà réalisées.

• Si des donations ont déjà été effectuées : elles sont renseignées ou vérifiées à cette étape.
• Si aucune donation n'a été réalisée : il suffit de l'indiquer pour finaliser le parcours.

Vérification et confirmation des données

Tout au long du parcours, la plateforme facilite la vérification grâce aux encarts récapitulatifs. Dès qu'une information est complétée, un encart apparaît indiquant :

• Le nombre de personnes, de sociétés, de biens et de donations déjà renseignées.
• Un aperçu simplifié de chaque élément pour une vérification rapide.

Ces encarts permettent de s'assurer de l'exactitude des données introduites avant de confirmer et de passer à l'étape suivante en un clin d’œil.

Une fois les 4 étapes complétées, les données sont enregistrées et l’utilisateur est redirigé vers le tableau de bord qui se met à jour en conséquence. La carte du parcours patrimonial reste accessible depuis le tableau de bord et peut être complétée au besoin. 

(1) Cliquez sur la flèche afin d'ouvrir la carte des 4 étapes.

(2) Vérifiez, corrigez et/ou complétez les informations patrimoniales si nécessaire et confirmez-les.
(3) Vous pouvez choisir de refermer la carte des étapes.
(4) Vous pouvez choisir d'ignorer l'onboarding et les étapes du parcours patrimonial ne seront plus visibles ni accessibles par vous et vos clients.