Het vermogenstraject stelt de eindklant in staat om autonoom zijn persoonlijke en vermogensgegevens te controleren, aan te vullen en te bevestigen, via een begeleid proces in 4 stappen.
Het principe: vereenvoudigen om beter te begeleiden
In plaats van alle in te vullen gegevens tegelijk te tonen, verdeelt het vermogenstraject de invoer in 4 korte stappen met vereenvoudigde velden en een controleoverzicht bij elke stap. Deze stapsgewijze aanpak stelt de eindklant gerust, vermindert de kans op fouten en voorkomt het gevoel overspoeld te worden met te veel informatie tegelijk.
In dit artikel:
- De verschillende gebruikssituaties
- Stap 1: Familiestructuur
- Stap 2: Vennootschap(pen)
- Stap 3: Vermogenssituatie
- Stap 4: Schenkingen
- Controle en bevestiging van de gegevens
De verschillende gebruikssituaties
Wanneer een familiegroep wordt aangemaakt of toegang wordt verleend, is het essentieel dat de gegevens volledig en correct zijn. Het vermogenstraject biedt een vereenvoudigd proces waarmee men direct bij het aanmaken van de groep kan:
- De reeds in het dossier ingevoerde informatie controleren.
- Ontbrekende gegevens aanvullen via duidelijke en intuïtieve schermen.
- De juistheid van alle informatie bevestigen.
Het opstarttraject past zich aan twee hoofdscenario's aan:
Scenario 1 — Gegevens aanvullen vanuit een minimale basis
Enkel het strikte minimum is ingevoerd in het platform, namelijk de basis familiestructuur, zonder noodzakelijkerwijs de namen van de familieleden te specificeren. Het traject leidt u vervolgens door de 4 stappen om te controleren wat is ingevoerd en alle informatie aan te vullen.
Scenario 2 — Reeds volledige gegevens controleren
Alle informatie is al in het platform ingevoerd. Het traject wordt dan gepresenteerd in een vereenvoudigde vorm in 4 stappen waarbij alle gegevens vooraf zijn ingevuld. U hoeft enkel te controleren, corrigeren en/of aan te vullen indien nodig, en te bevestigen.
Stap 1: Familiestructuur
De eerste stap nodigt uit om de familiestructuur te controleren en te bevestigen. Het is de bedoeling na te gaan of de volgende informatie correct is en deze indien nodig te valideren, aan te vullen en/of te wijzigen:
- De namen van elk familielid.
- De leeftijden van elk lid.
- De familiebanden tussen de verschillende leden (echtgeno(o)t(e), kinderen, enz.).
Controlekader: zodra er informatie is ingevuld, verschijnt er een overzichtskader met het aantal reeds ingevoerde personen en een vereenvoudigd overzicht van elk lid om de controle en bevestiging te vergemakkelijken.
Stap 2: Vennootschap(pen)
De tweede stap stelt u in staat om aan te geven of u één of meerdere vennootschappen bezit.
- Indien ja: de informatie van elke vennootschap wordt ingevoerd via een vereenvoudigde kaart (naam, rechtsvorm, kerngegevens).
- Indien nee: het volstaat om aan te geven dat er geen vennootschap wordt aangehouden en door te gaan naar de volgende stap.
Controlekader: wanneer er vennootschappen zijn ingevoerd, toont een overzichtskader het aantal ingevoerde vennootschappen en een vereenvoudigd overzicht van elk, zodat u de gegevens kunt controleren voordat u doorgaat.
Stap 3: Vermogenssituatie
De derde stap maakt het mogelijk om de vermogenssituatie op te maken en aan te vullen. Alle activa en passiva worden in deze stap ingevoerd.
Voor liquide middelen en financiële activa worden drie invoeropties aangeboden:
- Handmatige invoer — de bedragen worden direct ingevoerd.
- NBB-synchronisatie (Nationale Bank van België) — maakt het mogelijk om gegevens automatisch te importeren vanuit de Nationale Bank van België.
- Banksynchronisatie — maakt het mogelijk om bankrekeningen direct te koppelen voor een automatische import van gegevens.
Goed om te weten:
- De optie NBB-synchronisatie is alleen beschikbaar voor Belgische ingezetenen.
- De optie Banksynchronisatie (via Powens) is een aanvullende module. Deze optie is alleen zichtbaar als ze op contractniveau is geactiveerd. Als deze niet verschijnt, kunt u het beste informeren bij de accountbeheerder.
Stap 4: Schenkingen
De vierde en laatste stap maakt het mogelijk om eventueel reeds gedane schenkingen te verduidelijken.
- Als er al schenkingen zijn gedaan: deze worden in deze stap ingevoerd of gecontroleerd.
- Als er geen schenkingen zijn gedaan: u hoeft dit enkel aan te geven om het traject af te ronden.
Controle en bevestiging van de gegevens
Gedurende het hele traject vergemakkelijkt het platform de controle dankzij de overzichtskaders. Zodra er informatie is aangevuld, verschijnt er een kader met:
- Het aantal personen, vennootschappen, goederen en schenkingen dat al is ingevoerd.
- Een vereenvoudigd overzicht van elk element voor een snelle controle.
Met deze kaders kunt u de juistheid van de ingevoerde gegevens in een oogopslag verifiëren voordat u deze bevestigt en doorgaat naar de volgende stap.
Zodra de 4 stappen zijn voltooid, worden de gegevens opgeslagen en wordt de gebruiker doorgestuurd naar het dashboard, dat zich dienovereenkomstig bijwerkt. De kaart van het vermogenstraject blijft toegankelijk via het dashboard en kan indien nodig worden aangevuld.
(1) Klik op "Toon stappen" om de 4 stappen te openen.
(2) Controleer, corrigeer en/of vul de vermogensinformatie indien nodig aan en bevestig deze.
(3) U kunt ervoor kiezen om de stappenkaart te sluiten.
(4) U kunt ervoor kiezen om de onboarding te negeren, dan zullen de stappen van het vermogenstraject niet langer zichtbaar of toegankelijk zijn voor u en uw klanten.
