Dans cet article:
- Synchroniser vos comptes bancaires
- Lier vos sources à des actifs de votre inventaire du patrimoine
- Délier vos sources de vos actifs de l'inventaire du patrimoine
Attention : cette fonctionnalité est activée sur demande. Si vous ne voyez pas l’onglet « Sources » dans le dossier, contactez votre conseiller.
Une fois une source liée à un élément de l’inventaire (compte, investissement, assurance, dette ou créance), ses données sont mises à jour uniquement par la synchronisation bancaire et ne peuvent plus être modifiées manuellement. Pour les modifier à nouveau, dissociez d’abord la source.
Que vous soyez conseiller ou membre d’une famille ayant accès à un dossier, vous pouvez synchroniser automatiquement des comptes bancaires, des dettes, des créances, des assurances ou des investissements avec la banque concernée. Ainsi, l’inventaire du patrimoine contient et affiche toujours les détails et soldes à jour de ces actifs. Et ce, de manière automatisée, immédiate et, surtout, sécurisée.
Pour collecter et mettre à jour automatiquement les données bancaires sur la plateforme, nous faisons appel au prestataire de services Powens. Powens est un acteur reconnu et spécialisé dans l'agrégation sécurisée de services financiers et bancaires en Europe. Après le consentement explicite du titulaire du compte, Powens collecte les données bancaires auprès de la banque et les envoie de manière hautement sécurisée à la plateforme.
Synchroniser vos comptes bancaires
Pour synchroniser des comptes bancaires avec la plateforme, vous devez d’abord autoriser Powens à collecter et agréger vos données. Vous pouvez donner cette autorisation via l’onglet “Sources” du dossier.
Pour synchroniser un compte bancaire avec la plateforme :
- (1) Dans le dossier, rendez-vous dans l'onglet "Sources".
- (2) Cliquez sur "Gérer" en haut à droite
- (3) Cliquez sur "Ajouter un établissement" . Vous serez redirigé vers la vue de connection de Powens. Cliquez sur "Accepter"
- (4) Ensuite, sélectionnez l'institution financière à laquelle vous voulez vous connecter.
- (5) Rentrez vos identifiants et cliquez sur "Connexion".
- (6) Sélectionner les comptes que vous souhaitez agréger et cliquez sur "Terminer". Ce seront les comptes que vous pourrez utiliser comme source de données dans l'inventaire du patrimoine.
- (7) Vous pouvez ajouter autant d'établissements bancaires que vous souhaitez. Lorsque vous avez terminé, cliquez sur "Fermer" pour retourner vers la plateforme.
- (8) Vous voyez apparaitre vos comptes dans l'onglet "Sources"
Lier vos sources à des actifs de votre inventaire du patrimoine
Actifs existants
Pour lier vos sources bancaires à un actif existant dans l'inventaire du patrimoine, cliquez sur la carte de cette source en particulier. Le formulaire qui s'ouvre vous permet de choisir le type d’actif à lier — Liquidités / Actif financier, Assurance ou Dettes / Créances — puis de sélectionner l'actif existant dans l'inventaire du patrimoine et de le lier à la source.
Nouveaux actifs
Pour lier vos sources bancaires à un nouvel actif (non-existant) dans l'inventaire du patrimoine, naviguez vers l'inventaire du patrimoine et ajoutez un bien dans la catégorie comptes ou investissements. Vous retrouverez le champ "source" avec un menu déroulant vous permettant de créer le nouvel actif sur base d'une source existante. Les données (valeur,..) seront préremplies et automatiquement mises à jour une fois sauvées.
Délier vos sources de vos actifs de l'inventaire du patrimoine
Pour délier une source d'un actif:
- Soit depuis l'inventaire du patrimoine: ouvrez le formulaire de l'actif en question, en désélectionnez la source.
- Soit depuis la page "Sources": Cliquez sur la source en question, et cliquez sur "Dissocier la source de l'actif"
Une fois la source dissociée, les dernières valeurs synchronisées sont conservées et redeviennent modifiables.