Dans cet article:

• Groups
• Individuals
• Actifs
  • Comment créer de nouveaux actifs
• Détails du portefeuille
  • Comment créer de nouvelles lignes
• Détails du portefeuille Private Equity
  • Comment créer de nouvelles lignes
• Asset ownership
  • Comment lier des actifs à leurs propriétaires
• Assurances
• Dettes

Dans cet article vous retrouverez pour chacun des onglets du fichier excel une explication du type de données que vous y retrouverez ainsi que les raisons pour lesquelles vous pouvez utiliser cet onglet. 

• Pour créer un groupe, un individu ou un actif.
• Pour mettre à jour un groupe, un individu ou un actif.

Groups

L’onglet « Groups » de votre fichier Excel contient les informations principales relatives à chaque groupe client dans Abbove (ID du groupe, nom du groupe, gestionnaire de la relation client, etc.). Chaque ligne dans l’onglet « Groups » représente un groupe client.

 → Cet onglet sert de point de référence pour les autres onglets (comme « Individus », « Actifs », etc.), afin d’assurer que toutes les données associées soient correctement rattachées au bon groupe.

• Création de groupes supplémentaires ✅
  

• Mise à jour : seulement le gestionnaire de la relation du groupe
  

Individuals

L’onglet « Individuals » contient des informations détaillées sur chaque personne membre d’un groupe client dans la plateforme. Chaque ligne représente une personne unique (par ex. : client, conjoint, enfant, etc.), associée à un groupe spécifique défini dans l’onglet « Groupes ».

 → Cet onglet permet de compléter le profil du groupe en listant toutes les personnes qui y sont liées.

• Création de personnes supplémentaires ✅
  
• Mise à jour : aucune mise à jour possible

Group memberships

L’onglet « Group memberships » définit les relations entre individus et groupes clients. Il constitue un lien clé entre les onglets “Groups” et “Individuals”. 

Chaque ligne établit un lien entre un individu et un groupe, en identifiant quelle personne appartient à quel groupe. 

Il précise aussi les relations entre les membres du même groupe (ex. : conjoint, parent, enfant).

→ Cet onglet garantit que chaque individu est correctement placé dans le bon contexte de groupe.

Attention: Un individu (identifié par son ID) ne peut être rattaché qu’à un seul groupe. Si vous souhaitez ajouter un individu à plusieurs groupes, vous devez l’ajouter à chaque fois avec un ID différent.

• Création de nouvelles appartenances ✅
  
• Mise à jour : aucune mise à jour possible
  

Actifs

Chaque catégorie d’actif est gérée via un onglet dédié dans le fichier Excel. 

• Real Estates pour les biens immobiliers.
• Accounts pour les comptes bancaires (la catégorie des liquidités dans la plateforme).
• Investments pour les investissements (la catégorie des actifs financiers dans la plateforme). 
• Companies pour les sociétés.
• Insurances pour les assurances.
• Laibilities pour les dettes.
• Other assets pour les autres actifs. 

Chaque onglet contient des lignes correspondant aux actifs, avec des champs spécifiques.

Remarque : Pour les pays, il faut utiliser un code pays à 2 lettres. Exemple : Belgique devient BE.

→ Ces onglets permettent :

• d’importer de nouveaux actifs dans la plateforme ;
  
• d’actualiser les actifs existants avec des informations récentes ou corrigées.
  
  

Comment créer de nouveaux actifs

(1) Allez dans l’onglet correspondant au type d’actif (ex. : Immobilier, Comptes bancaires, Sociétés).

(2) Complétez toutes les informations obligatoires, comme le nom, la valeur, la localisation, etc. Les champs obligatoires sont marqués par un *.

(3) Attribuez un ID unique à l’actif :

• Chaque actif doit avoir un identifiant propre.
  
• Cet ID sera utilisé pour le lier à son propriétaire dans l’onglet « Asset ownerships ».
  

Important : Ne réutilisez jamais un ID déjà présent dans le fichier. Chaque actif doit avoir un ID différent pour assurer le bon suivi par le système.

Détails du portefeuille

Les onglets « Investments » et « Insurances » représentent le portefeuille global ou le contrat. L’onglet « Portfolio details » va un cran plus loin en précisant les lignes individuelles détenues dans le portefeuille ou l’assurance. Chaque ligne correspond à une ligne d’investissement, incluant des champs comme l’ID du portefeuille, le type d’actif, l’ISIN, etc.

Important : Si vous mettez à jour les lignes d’un portefeuille, seules les lignes présentes dans le fichier Excel seront importées. Les autres seront supprimées.

Comment créer de nouvelles lignes

(1) Allez dans l’onglet « Portfolio details ».

(2) Indiquez l’ID de l’actif correspondant. Vous le retrouverez dans l'onglet correspondant. Si c'est un portefeuille, l'onglet "investments", si 'est un contrat d'assurance, dans l'onglet "insurances". 

(3) Précisez s’il s’agit d’un investissement (« asset ») ou d’une assurance (« insurance »).

(4) Complétez toutes les informations obligatoires comme le type, le nom, la quantité, etc. (champs marqués par *).

Détails du portefeuille Private Equity

L’onglet « pe portfolio details » est conçu pour décrire les composants sous-jacents des investissements en Private Equity. Chaque ligne représente un élément de détail, incluant l’ID du fonds, type d’actif, ISIN, etc.

Important : Même logique que pour les portefeuilles classiques — seules les lignes présentes dans le fichier seront importées.

Comment créer de nouvelles lignes

(1) Allez dans l’onglet « PE Portfolio details ».

(2) Indiquez l’ID de l’actif correspondant (portefeuille Private Equity). Vous le retrouverez dans l'onglet "investments".

(3) Complétez toutes les informations obligatoires (nom, etc.).

Asset ownership

La propriété des actifs est gérée dans l’onglet « asset ownerships » (sauf pour les assurances et dettes, qui incluent les informations dans leurs onglets respectifs).

Chaque fois que vous ajoutez un nouvel actif, vous devez aussi mettre à jour cet onglet.

Comment lier des actifs à leurs propriétaires

(1) Créez le nouvel actif dans l’onglet approprié avec un ID unique.

(2) Allez dans l’onglet « Asset ownerships ».

(3) Référencez l’ID de l’actif.

(4) Attribuez les propriétaires :

• Utilisez l’ID de l’individu (depuis l’onglet « Individus »).
  
• Chaque ligne de l’onglet correspond à un bloc de propriété :
  
  • Type de propriété (usufruit ou nue-propriété),
    
  • Pourcentage spécifique pour ce type.
    
• Cela crée un système par paires usufruitier / nu-propriétaire.
  
• Exemple : Une maison est en usufruit à 50 % par les parents, et en nue-propriété à 50 % par les enfants.
  
  → Cela se traduit par :
  
  • Parent 1 a 25 % en usufruit avec Enfant 1, et 25 % avec Enfant 2 - en vert.
    
  • Parent 2 de même - en bleu.
    
    
• → Il faut 4 lignes distinctes dans le fichier pour représenter cette structure.

Rappel : Vérifiez toujours les IDs d’actif et d’individu. Des erreurs ici peuvent empêcher l’import à cause de la logique en cascade du système.

Assurances

L’onglet « Insurances » sert à importer ou mettre à jour des contrats d’assurance vie.
Chaque ligne correspond à un contrat et contient les données sur :

• Le(s) preneur(s) d’assurance,
  
• L’assuré,
  
• Les détails du contrat (nom, assureur, montant…).

Astuces :

• Si le preneur est un employeur, utilisez le champ « nom de l’employé » à la place de « ID du preneur », et entrez le nom de la société existante.
  
• Pour plusieurs preneurs, séparez-les avec un « ; ».

Important : 

• Les bénéficiaires ne sont pas inclus dans le fichier Excel. 
• En cas de création d’un nouveau contrat, les clauses par défaut de la plateforme seront appliquées, modifiables manuellement dans le groupe.

Dettes

L’onglet « Liabilities » permet d’importer ou mettre à jour des engagements financiers (dettes).
Chaque ligne correspond à une dette et contient les informations sur :

• Le(s) emprunteur(s),
  
• Les détails du contrat (nom, banque, valeur, etc.).
  

Astuce : pour plusieurs emprunteurs, utilisez un « ; » entre les noms.

Remarque : Le pourcentage de détention de la dette et si elle est propre ou commune ne sont pas spécifiés dans le fichier — cela doit être géré manuellement dans le compte client.

Important : 

• Les prêteurs ne sont pas inclus dans le fichier Excel.
• Lors de l’import d’une dette, le prêteur sera par défaut « non spécifié ». Il peut être défini manuellement dans le compte client après import.