Dans cet article :

• Acheter ou hériter de nouveaux biens
• Vendre ou donner des biens existants
• Lier un cash-flow ou un investissement à un bien du patrimoine
  • Lier un cash-flow à un bien
  • (Des)investerir dans un bien

L’onglet « Patrimoine » est le deuxième niveau d’édition d’une simulation financière et reprend un aperçu de tous les biens du patrimoine du client, ainsi que les cash-flows y liés. Cet aperçu est repris directement de l’inventaire du patrimoine.

(1) Cliquez sur un bien de la liste située sous le graphique :

• (2) afficher les cash-flows liés au bien ; 
• (3) voir l'évolution du bien.

Dans la simulation, vous pouvez effectuer différentes actions sur les biens du patrimoine : hériter, acheter, donner, vendre ou (dés)investir. Nous distinguons les actions sur les biens existants (biens qui font déjà partie du patrimoine du couple central dans la simulation) (acheter, donner ou (dés)investir) et les actions sur les nouveaux biens (qui ne font pas encore partie du patrimoine du couple central dans la simulation) (hériter ou acheter).

Attention : Une simulation est créée à un moment donné et prend en compte les données présentes dans les inventaires de base à ce moment. Si vous modifiez des données dans ces inventaires après avoir créé la simulation, ces modifications ne seront pas tenues en compte. Afin de projeter la nouvelle situation patrimoniale, il faut créer une nouvelle simulation.

Acheter ou hériter de nouveaux biens

Vous pouvez ajouter de nouveaux biens à la simulation en simulant un héritage ou un achat.

• (1) Cliquez sur « ajouter au patrimoine » en haut à droite de la liste des biens.

• (2) Sélectionnez la catégorie du bien.

• (3) Sélectionnez le type de transaction (acheter ou hériter).
• (4) Remplissez la date de la transaction ou liez-la à une date clé préalablement créée.
• (5) Remplissez les autres informations requises.
• (6) Enregistrez vos modifications. Le nouveau bien fait désormais partie du patrimoine dans la simulation.

Vendre ou donner des biens existants

Vous pouvez également simuler la vente ou la donation d’un bien appartenant au patrimoine du client dans la simulation :

• (1) Cliquez sur un bien existant de la liste des biens en bas du graphique.
• (2) Cliquez sur "Actions".
• (3) Cliquez sur "Vendre / Donner".

• (4) Sélectionnez le type de la transaction (vendre ou donner).
• (5) Introduisez la date de la transaction ou liez-la à une date clé préalablement créée.
• (6) Cliquez sur "Enregistrer".

Remarque : Lorsque vous donnez ou vendez un bien dans une simulation, ce bien reste visible dans la liste des biens. Cliquez sur le bien pour voir les actions simulées et leur impact sur le patrimoine.

Lier un cash-flow ou un investissement à un bien du patrimoine

Lier un cash-flow à un bien

Vous pouvez ajouter un revenu ou une dépense à chaque bien appartenant au patrimoine du client dans la simulation :

• (1) Cliquez sur le bien de la liste des biens auquel vous souhaitez lier un revenu ou une dépense.
• (2) Cliquez sur "Actions".
• (3) Cliquez sur "Revenu / Charge".

• (4) Remplissez les autres informations du cash-flow.
• (5) Enregistrez le cash-flow.

Attention : Ajouter des charges ou revenus influencera le cash disponible, mais pas la valeur du bien.

(Des)investerir dans un bien

Vous pouvez simuler un (dés)investissement dans chaque bien appartenant au patrimoine du client dans la simulation :

• (1) Cliquez sur le bien de la liste des biens dans lequel vous souhaitez (dés)investir.
• (2) Cliquez sur "Actions".
• (3) Cliquez sur "Investir / Désinvestir".

• (4) Remplissez les informations nécessaires de l'investissement.
• (5) Enregistrez l'investissement

Attention : Le (dés)investissement influencera le cash disponible et la valeur du bien sera modifiée à hauteur de cet (dés)investissement.