L'outil de Planification Financière vous permet de construire des simulations personnalisées pour accompagner vos clients dans leurs décisions patrimoniales. Chaque simulation repose sur un principe simple : modifier les cash-flows (revenus et dépenses) et/ou les éléments du patrimoine (biens immobiliers, portefeuilles, dettes) pour en mesurer l'impact sur la situation financière globale.
Dans cet article, nous vous présentons six scénarios concrets qui couvrent les cas d'usage les plus fréquents. Pour chaque scénario, vous trouverez une explication de l'objectif poursuivi ainsi que les étapes détaillées à suivre dans l'outil. Ces exemples s'appuient sur le dossier de démonstration de Jean et Sophie, mais la démarche est identique quel que soit le profil client.
Astuce : avant chaque simulation, posez-vous la question « S'agit-il d'un bien du patrimoine ? ». Si oui, travaillez dans l'onglet Patrimoine. Si non, travaillez dans l'onglet Cash-flows.
1. Scénario 1.a. Acquisition immobilière financée par un crédit
2. Scénario 1. b. Acquisition immobilière financée par la liquidation d'actifs
3. Scénario 2: Maintien du niveau de vie à la retraite
4. Scénario 3: Impact d'une donation d'un bien immobilier destiné à la location
5. Scénario 4: Impact des fluctuations du rendement du portefeuille