Met de tool Financiële Planning kunt u gepersonaliseerde simulaties opbouwen om uw klanten te begeleiden bij hun vermogensbeslissingen. Elke simulatie is gebaseerd op een eenvoudig principe: de cashflows (inkomsten en uitgaven) en/of de vermogensbestanddelen (onroerende goederen, portefeuilles, schulden) aanpassen om de impact ervan op de globale financiële situatie te meten.
In dit artikel stellen we u zes concrete scenario's voor die de meest voorkomende use cases dekken. Voor elk scenario vindt u een toelichting van het beoogde doel, evenals de gedetailleerde stappen die u in de tool moet volgen. Deze voorbeelden zijn gebaseerd op het demodossier van Jean en Sophie, maar de werkwijze is identiek ongeacht het klantprofiel.
Tip: stel u vóór elke simulatie de vraag "Gaat het om een vermogensbestanddeel?". Zo ja, werk dan in het tabblad Vermogen. Zo niet, werk dan in het tabblad Cashflows.
- Scenario 1.a. Aankoop van onroerend goed gefinancierd met een lening
- Scenario 1.b. Aankoop van onroerend goed gefinancierd door de verkoop van activa
- Scenario 2: Behoud van de levensstandaard bij pensionering
- Scenario 3: Impact van een schenking van een onroerend goed bestemd voor verhuur
- Scenario 4: Impact van schommelingen in het rendement van de portefeuille
- Scenario 5: Impact van de herinvestering van de portefeuille