Met de Financiële Planningtool kan u simulaties maken die u helpen te voorspellen hoe het vermogen van uw cliënt zal evolueren in de toekomst. Door in elke simulatie gegevens te wijzigen en vermogensacties (verkopen, aankopen, erven, schenken, enz.) na te bootsen, kan u verschillende financiële scenario’s creëren. Deze scenario’s en voorspellingen vormen de ideale basis om een accuraat financieel plan op te stellen voor uw cliënt.

De tool bevindt zich onder de tab "Financiële Planning" binnen een klantengroep.

Bij het aanmaken van de simulaties, neemt de tool gegevens in aanmerking uit de volgende basisinventarissen:

• De familiestructuur (familiale en huwelijkssituatie van de cliënt);

• De vermogensinventaris (activa en passiva van de cliënt en daaraan gelinkte cashflows);

• Levensplan (sleutelmomenten en buitenvermogelijke cashflows).

Elke financiële simulatie bevat een dashboard en drie actieniveaus:

• Cashflows

• Vermogen

• Resultaten

Dashboard

Het dashboard is het eerste scherm van een simulatie en toont het resultaat van de berekeningen aan de hand van twee grafieken en een tijdlijn. Hier ziet u hoe de cashflows en het vermogen evolueren op basis van de ingevoerde rendementen en de gesimuleerde acties. 

Wanneer u wijzigingen aanbrengt in de simulatie, wordt het dashboard automatisch bijgewerkt.

 Die gesimuleerde vermogensacties (aankoop/verkoop en erfenis/schenking) worden samen met de sleutelmomenten ook duidelijk weergegeven op de tijdlijn onderaan het dashboard.

Klik bovenaan op “Simulatie bewerken” om de simulatie te openen en bewerkingen uit te voeren op de drie actieniveaus.

Cashflows

Deze tab is het eerste actieniveau van een simulatie en bevat alle inkomsten en uitgaven die niet gelinkt zijn aan het vermogen van uw cliënt (bv. professionele inkomsten, levensstandaardkosten, pensioensinkomsten, enz.).

Deze tab bevat automatisch de sleutelmomenten en cashflows uit Levensplan. Daarnaast kan u die sleutelmomenten en cashflows bewerken, er nieuwe toevoegen of ze verwijderen uit de simulatie.

Lees hier meer over de cashflowtab in een financiële simulatie.

Vermogen

Deze tab is het tweede actieniveau van een simulatie en bevat alle cashflows gelinkt aan activa en passiva uit de vermogensinventaris van de cliënt. Dat vermogen kan u aanpassen in de simulatie door o.a. schenkingen, verkopen, aankopen en erfenissen te simuleren.

Lees hier meer over de vermogenstab.

Resultaat

Deze tab is het derde actieniveau van een simulatie. Hier kan u de rendementen van de activa uit het vermogen aanpassen om marktwijzigingen te simuleren en de resultaten van de simulatie in de grafieken bekijken.

Lees hier meer over de resultaattab.

Ontdek hier meer over het aanmaken van een financiële simulatie.