L’outil de Planning Financier vous permet de projeter le patrimoine de votre client et d’en visualiser l’évolution. En modifiant les données patrimoniales dans chaque simulation, vous pouvez créer plusieurs scénarios financiers. Ces projections constituent la base idéale pour établir et valider un plan de vie adéquat pour votre client.
L’outil de planning financier se trouve sous l’onglet “planification financière” dans un groupe client.
Pour la création d’une nouvelle simulation, l’outil de planning financier prend automatiquement en compte les données patrimoniales des inventaires de base :
La structure familiale (situation familiale et matrimoniale du client) ;
L’inventaire du patrimoine (les biens constituant le patrimoine du client et les cash-flows y liés) ;
Plan de vie (moments clés et cash-flows qui ne sont pas liés au patrimoine).
Chaque simulation financière consiste en un tableau de bord et trois niveaux d’encodage :
Cash-flows
Patrimoine
Résultats
Tableau de bord
Le tableau de bord d’une projection financière se trouve sur sa première page et reflète le résultat de la simulation à l’aide de graphiques. Vous verrez l’évolution des cash-flows, du patrimoine total sur base des rendements ainsi qu’une ligne de temps sur laquelle les opérations patrimoniales simulées (achat/vente, héritage/donation), sont affichées.
Si vous apportez des modifications au sein d’une simulation financière, son tableau de bord est mis à jour automatiquement.
Cliquez sur « Modifier la simulation » en haut à droite pour entrer dans la simulation et commencer à l’éditer sur les trois niveaux.
Cash-flows
L’onglet « Cash-flows » est le premier niveau d’encodage d’une simulation financière et reprend l’ensemble des revenus et dépenses que ne sont pas liés au patrimoine du client (p.ex. revenus professionnels, charges du niveau de vie, revenus de pension, etc.).
En savoir plus sur l’onglet « Cash-flows ».
Patrimoine
L’onglet « Patrimoine » est le deuxième niveau d’encodage d’une simulation et reprend l’ensemble des biens issus de l’inventaire du patrimoine du client, ainsi que les cash-flows y liés. Vous pouvez modifier ce patrimoine en simulant, entre autres, des donations, des ventes, des achats et des héritages.
En savoir plus sur l’onglet « Patrimoine ».
Résultats
L’onglet « Résultats » est le troisième niveau d’encodage d’une simulation et reprend les résultats de la simulation, ainsi qu’un aperçu des rendements appliqués que vous pouvez éventuellement modifie.
En savoir plus sur l’onglet « Résultats ».
