In dit artikel:
- Presentatie van het scenario
- Stap 1: Het levensplan configureren
- Stap 2: De portefeuille in het vermogen identificeren
- Stap 3: Het rendementspercentage wijzigen
- Stap 4: De impact analyseren
- Belangrijkste aandachtspunten
Presentatie van het scenario
Met dit scenario simuleert u de impact van een wijziging van het rendementspercentage van een portefeuille op het vermogen van uw klant. Het doel is om te visualiseren hoe een schommeling in het rendement (stijging of daling) de evolutie van de waarde van de financiële activa en het totale vermogen beïnvloedt over de duur van de simulatie.
Voorbeeld: Nicolas en Isabelle willen de impact meten van een daling van het rendement van hun portefeuille « Personalized Portfolio Management » van 6% naar 3%.
Stap 1: Het levensplan configureren
Het doel toevoegen
- Klik in het tabblad Levensplan op Doelstellingen.
- Klik op Doelstelling toevoegen.
- Kies de categorie Investering.
- Kies het model (of geef uw doelstelling een naam) Impact van de rendementswijziging op het vermogen.
- De begin- en einddatum zijn optioneel voor dit type doelstelling.
- Sla de doelstelling op.
Stap 2: De portefeuille in het vermogen identificeren
- Open de betreffende simulatie en ga naar het tabblad 2. Vermogen.
- Zoek de portefeuille op in de lijst met goederen (bv. Personalized Portfolio Management).
- Noteer de huidige gegevens:
- Huidige waarde: 950.000 €
- Huidig rendement: 6%
- Geprojecteerde waarde in 2058: 6.130.717 €
Stap 3: Het rendementspercentage wijzigen
Het rendement wordt gewijzigd in het tabblad 3. Resultaten van de simulatie:
- Ga naar het tabblad 3. Resultaten.
- Klik in de sectie Evolutie van het vermogen op het uitklapmenu Financiële activa om de lijst uit te vouwen.
- Zoek de betreffende portefeuille op (bv. Personalized Portfolio Management).
- Wijzig het rendementspercentage: vervang de huidige waarde (6%) door de gewenste nieuwe waarde (3%).
- Klik op Opslaan.
Stap 4: De impact analyseren
Na de wijziging veranderen er drie elementen in de simulatie:
Evolutie van de waarde van de portefeuille
De evolutiegrafiek van de portefeuille toont een minder snelle groei bij een verlaagd rendement.
Evolutie van de waarde van de financiële activa
In de detailtabel van het tabblad Resultaten toont de lijn van de gewijzigde portefeuille jaar na jaar lagere waarden.
Evolutie van de waarde van het totale vermogen
Het totale vermogen aan het einde van de simulatie daalt dienovereenkomstig, wat de impact van de rendementsdaling op de volledige financiële situatie weerspiegelt.
Belangrijkste aandachtspunten
- Met de rendementswijziging in het tabblad Resultaten kunt u snel verschillende marktscenario's testen zonder de structuur van het vermogen te wijzigen.
- Deze simulatie is bijzonder nuttig om uw klant de gevoeligheid van zijn vermogen voor marktomstandigheden te illustreren.
- U kunt meerdere simulaties met verschillende rendementspercentages aanmaken om een vergelijkende analyse voor te stellen.
- Raadpleeg voor een meer gedetailleerde aanpak met herbelegging in een ander type portefeuille het artikel « Impact van de herbelegging van de portefeuille ».