De standaardvaluta is een instelling die wordt vastgelegd op het niveau van de instellingen van het cliëntendossier.
Ze bepaalt welke valuta automatisch wordt gebruikt in het hele platform: dashboards, rapporten, vermogensinventaris, cashflows, organigram en financiële planning. Deze standaardvaluta wordt telkens toegepast wanneer er bij het aanmaken van een vermogensbestanddeel geen specifieke valuta werd toegewezen.
Het principe: één valuta voor een geconsolideerd overzicht
De standaardvaluta garandeert dat alle weergegeven waarden in dezelfde munteenheid worden uitgedrukt. U kunt steeds vermogensbestanddelen in andere valuta's registreren: het platform zorgt ervoor dat de bedragen worden omgerekend en weergegeven in de valuta van het cliëntendossier, overal waar totalen worden berekend.
In dit artikel:
- De standaardvaluta instellen
- Vermogensbestanddelen in meerdere valuta's en omrekening
- Dashboard en organigram
- Cashflows en financiële planning
- Successie
- Rapporten en grafieken
De standaardvaluta instellen
(1) De standaardvaluta wordt geconfigureerd op het niveau van Cliënten in het hoofdmenu.
(2) Klik op het tandwiel van het cliëntendossier om de instellingen te bewerken.
(3) Wanneer de kaart wordt geopend, klikt u op "Standaardvaluta" en selecteert u de gewenste valuta.
(4) Sla op.
De instelling wordt onmiddellijk toegepast op het volledige cliëntendossier.
Het platform ondersteunt 12 valuta's:
EUR · USD · GBP · CHF · QAR · BGN · CZK · DKK · HUF · PLN · RON · SEK
Dezelfde lijst is beschikbaar in de interface, in het databeheer (Data Management) en via de API. U kunt de valuta op elk moment wijzigen.
Vermogensbestanddelen in meerdere valuta's en omrekening
Het platform beheert vermogensbestanddelen in meerdere valuta's binnen eenzelfde cliëntendossier. Een vermogensbestanddeel dat in een andere valuta dan die van het dossier werd geregistreerd, behoudt zijn oorspronkelijke valuta, maar de waarde wordt automatisch omgerekend en gegroepeerd in de standaardvaluta voor alle totalen en overzichten.
Voorbeeld: standaardvaluta = USD, maar het onroerend goed is toegevoegd in CHF
(1) Op het niveau van het aanmaken van het vermogensbestanddeel
(2) Op het niveau van de historische weergave
Goed om te weten:
De oorspronkelijke waarde van het vermogensbestanddeel blijft geregistreerd in zijn initiële valuta. Enkel de weergave in totalen en overzichten wordt omgerekend. De wisselkoersen worden automatisch bijgewerkt.
Dashboard en organigram
(1) Alle samenvattende cijfers en grafieken van het Dashboard worden weergegeven in de standaardvaluta van het dossier. 
(2) Het organigram toont eveneens alle waarden in de standaardvaluta, inclusief de schenkingen.
Cashflows en financiële planning
In tegenstelling tot de vermogensbestanddelen in de inventaris ondersteunen de cashflows van het Levensplan geen meerdere valuta's: de weergegeven valuta komt altijd overeen met de standaardvaluta.
In ons voorbeeld is de standaardvaluta USD en deze is "grijs" weergegeven en vast.
Wanneer de standaardvaluta van een dossier wordt gewijzigd, worden de bestaande cashflows en uitgaven omgerekend naar de nieuwe valuta (en niet zomaar overgenomen). De bedragen worden herberekend volgens de geldende wisselkoers. De financiële planning volgt hetzelfde gedrag.
Successie
In de module Successie zijn de waarden afkomstig uit de vermogensinventaris en worden ze weergegeven in de standaardvaluta van het dossier.
Aandachtspunt: dubbele valutaweergave in simulaties
Als de standaardvaluta werd gewijzigd na het uitvoeren van een simulatie, is het mogelijk dat een waarde in euro naast de omrekening in de nieuwe valuta wordt weergegeven (bijvoorbeeld: 8 065 378 € ≈ 60 275 087 kr.). Om enkel de nieuwe valuta te zien, voer de simulatie opnieuw uit.
Rapporten en grafieken
De rapporten, tabellen en grafieken geven de gegevens weer in de standaardvaluta van het dossier.
Aandachtspunt: grafieken worden niet automatisch bijgewerkt
Als de standaardvaluta wordt gewijzigd na het genereren van grafieken, blijven deze de oude gegevens weergeven. Om een grafiek bij te werken, opent u deze, klikt u op Bewerken en vervolgens op Opslaan om de gegevens te vernieuwen met de nieuwe valuta.