Dans cet article:
- 1. Détail des positions sous-jacentes
- 2. Visualisations graphiques d’allocation
- 3. Rapport de consolidation financière prêt à l’emploi
- 4. Points importants à retenir
Dans un contexte où les patrimoines se diversifient et deviennent de plus en plus complexes, disposer d’une vue globale, fiable et à jour est essentiel pour prendre de bonnes décisions patrimoniales.
La consolidation financière dans Abbove répond à ces besoins. Elle permet :
D’intégrer des données plus détaillées, notamment au niveau des positions sous-jacentes,
De générer des analyses plus fines et visuelles grâce à des graphiques d'allocation,
De créer facilement un rapport de consolidation financière complet et structuré pour vos clients.
1. Détail des positions sous-jacentes
Vous pouvez ajouter dans Abbove le détail des lignes d’investissement sous-jacentes pour vos actifs financiers et contrats d’assurance-vie. Pour en savoir plus, consulter l'article Gestion des positions sous-jacentes.
Ces données supplémentaires viennent automatiquement enrichir :
Les graphiques d’allocation par classe d’actifs,
Les graphiques d'allocation géographique,
Les graphiques d'allocation par devise,
Et une table dédiée dans les rapports.
Pourquoi c’est utile
Mesurer l’impact de chaque position sur la valeur globale du portefeuille.
Mieux analyser la diversification et le risque.
Offrir une transparence accrue dans les documents remis à vos clients.
Astuce : Plus vos données sont complètes, plus vos analyses seront précises.
2. Visualisations graphiques d’allocation
Le module de consolidation financière intègre des graphiques enrichis à différents niveaux d'informations pour approfondir l’analyse :
- Au niveau de la fiche de bien de l'actif.
- Au niveau de la catégorie d'actif, dans la vue graphique.
- Au niveau du patrimoine global, dans la vue graphique.
Répartition par classe d’actifs
La plateforme intègre un large spectre de classes d'actifs, parmi lesquelles les produits structurés, les matières premières, l'art & les collections ou encore les cryptomonnaies.
Les Private Markets sont structurés en quatre catégories : Private Equity, Dette privée, Infrastructures et Immobilier non coté.
Le graphique d'allocation par classe d'actifs est disponible à plusieurs niveaux de lecture:
Par actif, pour les actifs financiers, les contrats d'assurance-vie et les sociétés ;
Par catégorie d'actifs, dans la vue graphique, pour l'ensemble des actifs financiers, des assurances-vie et des sociétés ;
Au niveau global, dans la vue graphique, pour l'ensemble du patrimoine, ainsi que spécifiquement pour les actifs financiers et les assurances-vie à objectif “investissement”.
Voir l'article Modifier l’allocation par classe d’actifs d’un portefeuille, d'une assurance ou d’une société pour en savoir plus.
Répartition géographique
Par actif (dans les fiches de bien dans les catégories d'actifs financiers et assurances-vie),
Par catégorie (Actifs financiers ou Assurances-vie) consolidée, lorsque vous cliquez sur la catégorie et que vous choisissez la vue graphique.
Et au niveau global pour tous les actifs financiers et les assurances-vie à objectif “investissement”.
Répartition par devise
- Par actif (dans les fiches de bien dans les catégories d'actifs financiers et assurances-vie),
Par catégorie (Actifs financiers ou Assurances-vie) consolidée, lorsque vous cliquez sur la catégorie et que vous choisissez la vue graphique.
Et au niveau global pour tous les actifs financiers et assurances-vie à objectif “investissement”.
Investissements en marchés privés
Pour les investissements en marchés privés, deux graphiques dédiés au niveau global permettent d’approfondir l’analyse.
- Le premier illustre la répartition des investissements selon leur mode de détention — qu’ils soient logés dans une assurance-vie, un portefeuille titres, ou encore un fonds de private equity.
- Le second met en avant le détail des investissements par type d’actif, distinguant le Private Equity, la Dette privée, l’Immobilier non coté et les Infrastructures.
Ces visualisations offrent une lecture claire des investissements en private assets et permettent de les situer par rapport au reste du patrimoine financier.
3. Rapport de consolidation financière prêt à l’emploi
Un modèle de rapport disponible sur demande rassemble automatiquement :
Tous les graphiques d’allocation,
Les indicateurs clés,
Et le tableau des positions sous-jacentes.
Vous obtenez ainsi un document structuré, prêt à être partagé avec vos clients pour leur donner une vision claire et complète de leur patrimoine financier.
Si vous souhaitez activer ce modèle dans votre environnement, il vous suffit de nous en faire la demande.
4. Points importants à retenir
Les données détaillées (positions sous-jacentes) sont facultatives, mais fortement recommandées pour tirer pleinement parti des visualisations et rapports.
La mise à jour des allocations est automatique dès que les données sont complétées dans vos fichiers ou directement dans la plateforme.
Le modèle de rapport peut être personnalisé selon vos besoins.