La devise par défaut est un paramètre défini au niveau des paramètres du dossier client.
Elle détermine la devise utilisée automatiquement dans l'ensemble de la plateforme : tableaux de bord, rapports, inventaire du patrimoine, cashflows, organigramme et planification financière. Cette devise par défaut s'applique chaque fois qu'aucune devise spécifique n'a été attribuée à un actif lors de sa création.
Le principe : une devise unique pour une vue consolidée
La devise par défaut garantit que toutes les valeurs affichées sont exprimées dans la même unité monétaire. Vous pouvez toujours enregistrer des actifs dans d'autres devises : La plateforme se charge de convertir et d'afficher les montants dans la devise du groupe partout où des totaux sont calculés.
Dans cet article :
- Définir la devise par défaut
- Actifs en plusieurs devises et conversion
- Tableau de bord et organigramme
- Cashflows et planification financière
- Succession
- Rapports et graphiques
Définir la devise par défaut
(1) La devise par défaut se configure au niveau Clients du menu principal.
(2) Cliquez sur le rouage du dossier client pour en modifier les paramètres.
(3) Lorsque la carte s'ouvre, cliquez sur « Devise par défaut » et sélectionnez la devise souhaitée.
(4) Enregistrez.
Le paramètre s'applique immédiatement à l'ensemble du dossier client.
La plateforme prend en charge 12 devises :
EUR · USD · GBP · CHF · QAR · BGN · CZK · DKK · HUF · PLN · RON · SEK
Cette même liste est disponible dans l'interface, dans la gestion de données (Data Management) et via l'API. Vous pouvez modifier la devise à tout moment.
Actifs en plusieurs devises et conversion
La plateforme gère les actifs en plusieurs devises au sein d'un même dossier client. Un actif enregistré dans une devise différente de celle du groupe conserve sa devise d'origine, mais sa valeur est automatiquement convertie et regroupée dans la devise par défaut pour tous les totaux et récapitulatifs.
Exemple : devise par défaut = GBP mais le bien immobilier est ajouté en EUR
(1) Au niveau de la création de l'actif
(2) Au niveau de la valeur totale de l'actif
Bon à savoir :
La valeur d'origine de l'actif reste enregistrée dans sa devise initiale. Seul l'affichage dans les totaux et récapitulatifs est converti. Les taux de conversion sont mis à jour automatiquement.
Tableau de bord et organigramme
(1) Tous les chiffres récapitulatifs et graphiques du Tableau de bord sont affichés dans la devise par défaut du groupe. 
(2) L'organigramme affiche également toutes les valeurs dans la devise par défaut, y compris les donations.
Cashflows et planification financière
Contrairement aux actifs de l'inventaire, les cashflows du Plan de vie ne prennent pas en charge le multi-devises : la devise affichée correspond toujours à la devise par défaut.
Dans notre exemple la devise par défaut est le GBP et celle-ci est "grisée" et fixe.
Lorsque la devise par défaut d'un dossier est modifiée, les cashflows et dépenses existants sont convertis vers la nouvelle devise (et non simplement transposés). Les montants sont recalculés selon le taux de change en vigueur. La planification financière suit le même comportement.
Succession
Dans le module Succession, les valeurs sont issues de l'inventaire patrimonial et s'affichent dans la devise par défaut du dossier. 
Point d'attention : double affichage de devise dans les simulations
Si la devise par défaut a été modifiée après l'exécution d'une simulation, il est possible qu'une valeur en euros s'affiche aux côtés de la conversion dans la nouvelle devise (par exemple : 8 065 378 € ≈ 60 275 087 kr.). Pour ne voir que la nouvelle devise, relancez la simulation.
Rapports et graphiques
Les rapports, tableaux et graphiques affichent les données dans la devise par défaut du dossier.
Point d'attention : les graphiques ne se mettent pas à jour automatiquement
Si la devise par défaut est modifiée après la génération de graphiques, ceux-ci continueront d'afficher les anciennes données. Pour mettre à jour un graphique, ouvrez-le, cliquez sur Modifier, puis sur Enregistrer pour forcer le rafraîchissement des données avec la nouvelle devise.